AUT-0403· Фінанси
Звірка нарахування відсотків за прострочення оплати
Погоджені умови та історія боргу зіставляються з нарахуванням за конкретний період до його застосування.
Чернетка · Оцінка потребує перевірки
01 / Проблема
Відсотки рахують за поточним залишком за весь період або повторно нараховують уже враховані дні.
02 / Результат
Нарахування має перевірені періоди, ставки й основу боргу, рішення фінансиста та підтверджений обліковий документ.
03 / Процес
ТригерНастав погоджений період нарахування або змінилася основа попереднього розрахунку прострочення.
Пов’язати розрахунок із клієнтом, документами боргу, валютою й редакцією погоджених умов.
Отримати історію належних дат, оплат і коригувань; поточний залишок не поширювати на минулі дні.
Визначити періоди та чинні ставки; фінансист підтверджує допустиму формулу, округлення й винятки.
Зіставити розрахунок із раніше застосованими нарахуваннями; повтор або перекриття передати на виправлення.
Погодити суму й прочитати створений та проведений документ у джерелі обліку; друк не доводить проведення.
Виправлення початкового боргу повертає розрахунок на перегляд із простежуваним зв’язком старої та нової редакцій.
04 / Реалізація1 варіант
Приклад · Розрахунок за історією боргу з обліковим підтвердженням
Клієнт оплатив частину боргу посеред періоду. Звірка виявила розрахунок від повної суми за всі дні. Фінансист погодив нову основу та перевірив проведений документ.
Спосіб реалізації
- Гіпотеза для аудиту PlanFix: фінансовий запит, редакція умов, рішення фінансиста та зв’язок із підтвердженим результатом облікової системи. Розрахунки й проведення залишаються в належному фінансовому джерелі.
Що потрібно для реалізації
- Фахівець погодив підставу, формулу та застосовність нарахування за конкретним договором.
- Доступна історія боргу, оплат, чинних ставок і попередніх нарахувань.
Обмеження
- Автоматизація не визначає законність нарахування або ставку за замовчуванням.
- Нарахування відсотків на відсотки потребує окремого рішення фахівця.
- Формула, календар і округлення залежать від погоджених умов та облікової системи.
- Сповіщення боржника, стягнення і бухгалтерська політика не включені.
- Години попередні; повна облікова система й юридична експертиза не включені.
Що потрібно уточнити (2)
- Чи потрібне отримання історії оплат і нарахувань з облікової системи?
Погодьте дати застосування, ідентифікатори й доступне читання проведених результатів.
- Чи потрібна звірка зміни ставок та часткових оплат усередині періоду?
Перевірте кілька часових відрізків, округлення й уже враховані дні.