AUT-0166· Фінанси
Контроль повернення погодженої позики співробітника
Підтверджену видачу та погашення звіряють із погодженим графіком і показують фактичний залишок позики.
Чернетка · Оцінка потребує перевірки
01 / Проблема
Команда зменшує борг за запланованим утриманням, хоча розрахунок змінили або платіж не підтверджено.
02 / Результат
Позика має підтверджену видачу, актуальний погоджений графік, історію погашення та відкриті відхилення.
03 / Процес
ТригерПогоджену позику фактично видали співробітнику або змінився підтверджений стан її погашення.
Пов’язати договір, співробітника, валюту, дозволені умови та підтвердження фактичної видачі; саме погодження не створює виданий борг.
Зафіксувати погоджену редакцію графіка й джерело фактичного погашення; основну суму та інші складові показати окремо.
Отримати підтверджені погашення з унікальними ключами; планове утримання або чернетка розрахунку не закривають залишок.
Зіставити фактичний борг із графіком; затримку, переплату або невідому операцію передати фінансисту.
Зміну графіка погодити з визначеною дати; зберегти історію без другого запису видачі або дублювання боргу.
Закриття підтвердити в обліковому джерелі; скасоване погашення відновлює контроль відповідного залишку.
04 / Реалізація1 варіант
Приклад · Графік і підтверджене погашення
У відомості запланували погашення, але розрахунок скасували. Борг не зменшили. Після погодженої зміни графіка зберегли попередню редакцію й чекали підтвердження фактичного погашення.
Спосіб реалізації
- Проєктна модель PlanFix: позика, погоджені редакції графіка та журнал підтверджених операцій. Правові підстави, кадрове джерело й права доступу перевіряють окремо.
Що потрібно для реалізації
- Компетентний відповідальний погодив правові умови та допустимий спосіб погашення.
- Є підтвердження видачі, облікове джерело й погоджений графік.
- Є погоджені умови й фактична видача.
Обмеження
- Позика на особисті потреби не є підзвітним авансом для витрат роботодавця.
- Заплановане або розраховане утримання не доводить завершення погашення.
- Автоматичні утримання потребують окремої перевірки повноважень, підстав і кадрових обмежень.
- Банківські операції й бухгалтерські проведення виконує уповноважений процес; задача CRM не замінює їх.
- Години попередні; ставки, податки, обмеження утримань і правила України не виведені з іноземної документації.
- Не утримує кошти лише через дату графіка.
- Не закриває борг за чернеткою відомості.
Що потрібно уточнити (2)
- Чи потрібна звірка із зовнішнім обліковим джерелом?
Укажіть видачу, погашення, скасування й стабільні ключі.
- Чи потрібно зіставляти погоджені погашення з розрахунковою відомістю?
Погодьте допустиму підставу й різницю між планом, розрахунком та проведенням.