Як автоматизація збору даних з анкет у CRM підвищила ефективність кредитної компанії на 60%

1. Вступ: “Заповніть форму” — а далі що?

Google Форми — зручний спосіб зібрати запити, фідбек чи замовлення. Але коли справа доходить до обробки, все зупиняється:

• менеджер перевіряє пошту,
• відкриває Excel із відповідями,
• копіює дані в CRM або просто дзвонить, запитуючи те, що вже заповнили.

Ми вирішили зробити так, щоб відповіді з форми одразу лягали в угоду, без копіпасту.

---

2. Проблема: Форми — це окреме життя

До автоматизації компанії стикались із типовими труднощами:

• Анкети, брифи, форми зворотного зв'язку жили поза CRM
• Дані збирались у Google Sheets, але ніколи не повертались у процес
• Менеджери вручну копіювали інформацію з форми в картку угоди
• Не можна було аналізувати відповіді автоматично
• Розподіл по менеджерах робився “на око”

Наприклад, у кредитній компанії клієнт заповнює:

• Бажану суму кредиту
• Суму застави
• Свою кредитну історію

І менеджер вручну збирав Excel, щоб вирішити, кому віддати заявку.

Інфографіка: До автоматизації — Google Форма → Google Таблиця → Менеджер вручну копіює в CRM

---

3. Рішення: Форма → CRM → сценарій

Ми створили процес, який дозволяє:

1. Клієнт заповнює анкету / бриф / форму замовлення — наприклад:

   • Кредитна заявка
   • Запит на прорахунок
   • Реєстраційна форма на івент

2. Відповіді з форми автоматично розкладаються по полях у CRM

   • Наприклад:

     → Поле “Сума кредиту”: 500 000 грн

     → Поле “Сума застави”: 200 000 грн

     → Поле “Кредитна історія”: "Нейтральна"

3. Далі запускаються автоматизовані сценарії:

   • Якщо застава < 20% від суми кредиту → не відправляти в обробку
   • Якщо все ок → створити задачу для менеджера
   • Якщо тип заявки — авто → передати в авто-команду

4. Уся інформація фіксується в угоді та доступна для подальшої аналітики

Схема: Google Форма → CRM (поля) → сценарій → задача менеджеру / відхилення / розрахунок

---

4. Результат: Дані стали частиною процесу

Після запуску:

• 100% форм обробляються автоматично
• Менеджери бачать відповіді прямо в угоді, не в Google Sheets
• Зникла ручна обробка — мінус 30–40 хвилин на кожну заявку
• Заявки розподіляються автоматично між командами

🔁 Як саме відбувається розподіл:

Завдяки тому, що відповіді анкети автоматично розкладаються по полях, з’явилась можливість реалізувати гнучкий сценарій обробки:

Тип заявки	Автоматичний маршрут
Низька застава + погана кредитна історія	Потрапляє у “нецільові” → Тригер: “запропонувати мікропослуги”
Нейтральна історія, застава > 30%	Потрапляє у відділ “Стандартного кредитування”
Ідеальні показники (високий дохід, 50% застава)	Автоматично передається в “Преміум-сегмент”
Неповна анкета / відсутність документів	Автоматично створюється задача з типом “Уточнення документів”
Запит на бізнес-кредит із заставою у нерухомість	Передається у відділ “МСП-кредити”

У кожному випадку CRM:

• Заповнює потрібні поля
• Присвоює теги (тип кредиту, тип клієнта, ризик)
• Виставляє менеджера за напрямком
• Запускає автоматичну чергу обробки

Інфографіка: логіка маршрутизації кредитних заявок за типами → сегменти → сценарії дій

---

5. Що можна покращити

На базі цієї логіки можна ще глибше автоматизувати процес:

• Впровадити складну матрицю прийняття рішення (як у банках)

  → Наприклад: доходи + застави + ІПН = автоматичне рішення "дозволено/відхилено"

• Додати інтеграцію з OpenAI / GPT, щоб формувати коротке резюме по клієнту

• Створити дашборд відмов і успішних заявок по типах

• Генерувати PDF-кредитну пропозицію автоматично з даних форми

---

✅ Це не просто Google Форма. Це — автоматизований вхід у бізнес-процес, який працює без людини.

Потрібна така інтеграція? Напишіть — зробимо під вашу логіку.