Ворен Баффет: як інвестувати успішно — поради для українців

Познайомтесь із Вореном Баффетом, людиною, що займає почесне третє місце серед найбагатших людей світу. Його називають «Оракулом з Омахи», і це не дивно, адже він — справжній маестро інвестицій, один із найуспішніших за всю історію. Секрет його феноменального успіху криється у «Berkshire Hathaway» — гігантському холдингу, який колись був звичайною текстильною фабрикою.

Саме на початку 60-х, коли статки Ворена перевалили за мільйон доларів, він почав скуповувати її акції. Згодом Баффет став основним власником і... повністю змінив її курс! Замість текстилю – страхування. Сьогодні «Berkshire Hathaway» — це імперія з понад 60 компаній, серед яких є страховий гігант Geico, виробник батарейок Duracell та улюблена багатьма мережа закусочних Dairy Queen.

Народжений інвестор: від ігрових автоматів до мільярдів

Ворен Баффет, син біржового брокера, зробив свій перший інвестиційний крок у надзвичайно юному віці — в 11 років він купив свій перший пакет акцій! А вже у 13 років заповнив першу податкову декларацію. Свої перші серйозні гроші майбутній мільярдер заробив ще у школі, продаючи ігрові автомати. А у 2008 році він став найбагатшою людиною світу.

Його стиль унікальний: Ворен майже ні з ким не спілкується про ринок, не піддається впливу аналітиків. Він фокусується виключно на показниках компаній, їхніх перспективах і, що найважливіше, інвестує лише в ті бізнеси, які йому самому абсолютно зрозумілі. Це ідеальне інвестиційне чуття зробило Баффета культовою фігурою для всіх, хто прагне вкладати гроші з розумом.

Вечеря з Оракулом: мільйони за поради

Щорічно благодійний фонд Glide Foundation влаштовує унікальний аукціон – право повечеряти з самим мільярдером. У 2016 році анонімний шанувальник заплатив за цю можливість рекордні 3,4 мільйона доларів!

Ця сума свідчить про безцінність його мудрості.

Баффет — довгостроковий, обережний інвестор зі своїм авторським стилем. Хоч його й не назвеш консерватором (через відсутність хеджування та великої частки боргових інструментів), він є справжньою іконою інвестиційного бізнесу. Його біографія та якість інвестицій завжди цікаві журналістам, тож про нього люблять писати.

Coca-Cola: інвестиція, що принесла статки

Хоча інвестиційний портфель Berkshire Hathaway максимально диверсифікований, він переважно складається з активів традиційних сфер, а не з нових, що стрімко розвиваються. Однією з найуспішніших інвестицій Баффета стало придбання 7% акцій Coca-Cola у 1988 році.

Лише один мільярд доларів, вкладений тоді, за наступні 27 років виріс у 16 разів, враховуючи дивіденди! Це яскравий приклад його стратегії: купувати міноритарні частки, але робити це надзвичайно скрупульозно.

Золоті правила Ворена Баффета: терпіння та розуміння

Як зазначає сам мільярдер, «якщо ви не збиралися володіти акцією 10 років, немає сенсу купувати її на 10 хвилин». Вичікувальна стратегія — одна з його головних рис з самого дитинства. Купивши свої перші акції City Services Preferred по 38 доларів за штуку в 11 років, він не поспішав їх продавати, коли ціна впала до 27 доларів. Він дочекався, поки вона зросла до 40, і лише тоді продав. Ця стратегія, вкладення в недооцінені компанії з сильним менеджментом на довгострокову перспективу, історично підтверджує свою ефективність, приносячи дохід, що перевищує зростання ринку в цілому.

Навіть генії помиляються: урок від Tesco

Звісно, навіть у Баффета були невдалі інвестиції. Наприклад, він не зміг передбачити банкрутство британського ритейлера Tesco. З 2007 по 2014 роки він скупив близько 3,8% акцій компанії, ставши одним з найбільших інвесторів. Однак пізніше визнав це рішення «жахливою помилкою». Вклавши близько 1,7 мільярда доларів, Баффет втратив приблизно 700 мільйонів. Цей випадок підкреслює, що його метод вибору компаній унікальний — часто Баффет йде проти ринку.

Два непорушних правила Ворена Баффета:

Скільки разів ми чули історії про людей, які купили акції, а вони впали, і вони почали страждати? А на запитання: «Чому ти купив цю акцію? Чим займається це підприємство?» відповідають: «Не знаю, мені друг порадив». Ворен Баффет перестерігає: інвестуйте капітал лише в ті компанії, які входять у коло вашої компетенції. Розмір цього кола не має значення. Важливо лише те, наскільки коректно ви визначили ці розміри.